Infos und Erfahrung
Infos und Erfahrungen mit der American Express Platinum Card
In den letzten Jahren ist sie dir bestimmt auch immer wieder begegnet, egal ob bei Instagram oder TikTok. Die Rede ist von der American Express Platinum Car, kurz AMEX, mit all ihren Vorteilen.
Es scheint, als ob die American Express Platinum Card die Wahl für Reiseblogger und Vielflieger geworden ist und überall las ich nur von ihren Vorteilen, den Vergünstigungen und den Status Upgrades die man angeblich überall erhält. Doch all das hat seinen Preis: nämlich 720,- € pro Jahr. Und da frag man sich natürlich zu Recht: Lohnt sich die Amex Platinum? Insbesondere auch dann, wenn ich nicht jede Woche um die Welt jette?
Ich jedenfalls wollte es herausfinden und habe sie letzte Jahr getestet und sie mir im Dezember 2021 geholt. In diesem Beitrag möchte ich meine persönlichen Erfahrungen, allgemeine Infos, sowie Vorteile und Nachteile schildern, sodass du dir selbst ein Bild machen kannst.
Was ist die American Express?
Zunächst einmal ist die American Express Platinum Card eine ganz normale Kreditkarte. Herausgeber ist American Express und es werden unterschiedliche Karten angeboten. Die American Express Platinum ist dabei das teuerste “Modell”, während die American Express Gold, Payback oder Blue günstigere Kreditkarten im Portfolio von American Express sind.
Allerdings ist die American Express Platinum die Karte mit den meisten Vorteilen, Benefits und dem umfangreichsten Leistungspaket.
Hier nochmals in der Übersicht:
- Die AMEX ist eine normale Kreditkarte
- Du benötigst kein neues Girokonto für die Abrechnung, du kannst ein bestehendes hinterlegen.
- Die Karte ist monatlich kündbar.
- Die American Express Platinum kostet 60,- € pro Monat.
- Man sammelt mit der Karte sogenannte Membership Rewards Punkte mit getätigten Umsätzen (funktioniert wie bei Payback Punkten).
Welche Vorteile bietet die American Express Platinum?
Die American Express Platinum Card kommt mit unzähligen Vorteilen und exklusiven Services, die das Reisen angenehmer und bequemer machen.
Im nachfolgenden werde ich ein paar Vorteile nennen, die ich besonders hervorheben will, alle aufzuzählen würde diesen Beitrag aber sprengen.
- Willkommens-Bonus
- Jährliches Reiseguthaben in Höhe von 200 €.
- Jährliches Sixt Ride Guthaben in Höhe von 200 €.
- 2x Priority Pass der Zugang zu über 1.200 Flughafenlounges weltweit gewährt.
- Umfassendes Versicherungspaket: Reiserücktrittversicherung, Auslandskrankenversicherung, Gepäckversicherung, Reiseprivat-Haftpflichtversicherung,…)
- Status Upgrades bei Mietwagen‑, Hotel- und Airlinepartner wie Hilton Honors, Radisson Rewards, Avis, Sixt,…)
- Neu: 150 € Restaurantguthaben jährlich
- Neu: 120 € Entertainmentguthaben jährlich (Netflix & Co.)
INFO: Um den Willkommensbonus zu erhalten, muss innerhalb der ersten 6 Monate ein Umsatz von 6.000 € über die Karte getätigt werden.
TIPP: Warte auf einen Aktionszeitraum bei dem es einen hohen Willkommensbonus gibt und/oder warte mit größeren Anschaffungen und Investitionen bis du die Karte hast um so schnell und einfach den Umsatz in den ersten sechs Monaten zu erreichen.
Mit jedem über die Karte getätigten Umsatz werden Membership Rewards gesammelt. Hier gilt: 1 € = 1 Membership Reward.
Die gesammelten Membership Rewards verfallen nicht und können in Meilen und Punkte von Airlines oder Hotels transferiert werden. Natürlich variiert dadurch der Wert sehr stark, je nachdem für was man die Membership Rewards einlöst.
→ Für 15 € mehr im Jahr kann man einen “Turbo” aktivieren, so sammelt man pro 1 € = 1,5 Membership Reward.
Mit der American Express Platinum Card hat man die Möglichkeit kostenlos zwei Priority Pässe zu beantragen. Mit dem Priority Pass erhält man Zugang zu unzähligen Flughafen Lounges weltweit für sich und einen weiteren Gast. Voraussetzung ist, dass die Lounge im Priortiy Pass Netzwerk ist, aber keine Sorge, hier sind viele enthalten.
→ Äußerst praktisch für die, die mehrmals im Jahr fliegen, da man sich zum Teil viele Ausgaben an den Flughäfen für Getränke und Essen spart, insbesondere bei längeren Stop-Over.
Als Besitzer einer American Express Platinum Card erhält man jährlich ein Reiseguthaben über 200 Euro. Dieses lässt sich über das Reiseportal von American Express einlösen für Flüge, Hotels und Mietwagen. Wichtig zu Wissen:
- Der Betrag kann nicht aufgeteilt werden auf mehrere Buchungen.
- Die Buchung muss mindestens 200 € entsprechen.
- Nicht genutztes Guthaben verfällt.
- Das Guthaben wird zum Jahrestag der Mitgliedschaft automatisch erneuert.
Für Sixt Ride erhält man 10 x 20 Euro Gutscheine. Diese können über die Sixt Ride App/Plattform eingelöst werden. 2 Gutscheine können für Fahrten mit einem normalen Taxi genutzt werden. Die verbleibenden 8 Fahrten sind nur für den Fahr/Limousinen Service nutzbar.
→ Für mich war das kein ausschlaggebendes Argument, da ich nur die beiden Taxi-Fahrten jährlich nutze, aber immerhin.
Bei der American Express Platinum sind einige Versicherungen enthalten. Hier gilt aber genau darauf zu achten, in welchen Fällen die Versicherung greift und mit welchem Umfang.
- Auslandskrankenversicherung
- Reiserücktrittversicherung
- Reise-Unfallversicherung
- Mietwagenversicherung
- Gepäckversicherung
→ Für mich waren die Versicherungen kein ausschlaggebendes Argument, aber nice to have sind sie dennoch.
Ein weiterer Vorteil der American Express Platinum Card sind viele Status-Upgrades bei Hotelketten und Mietwagenanbieter. Dadurch erhält man automatisch Upgrades bei der Mietwagenbuchung, ein Upgrade in eine höhere Zimmerkategorie etc. Zu diesen Partnern zählen zum Beispiel: Hertz, Hilton, Marriott, Meliá, Sixt.
→ Für mich stellt dies jedoch kein großer Mehrwert da, da ich sehr selten bei diesen Unternehmen Kunde/Gast bin. Aber wer weiß was die Zukunft bringt.
Ganz neu unter den AMEX Vorteilen ist das Restaurantguthaben. Dieses kann für einen oder mehrere Restaurantbesuche genutzt werden. Das Guthaben kann aber nur für Speisen und Getränke eingelöst werden. Außerdem muss die Bezahlung in den Restaurants vor Ort mit der American Express erfolgen. (Achtung: Nur die Hauptkarte ist berechtigt!)
Pro Monat stehen einem 10 € für Streamingdienste zur Verfügung. Das Guthaben kann dabei auch für mehrere Dienste genutzt werden. Wichtig zu wissen: Die Bezahlung muss über die American Express getätigt werden um guthabenberechtigt zu sein.
Gilt für: Netflix, gekaufte Kindle E‑Books, Audible, Videoausleihen und ‑käufe via Amazon Prime.
Nachteile der American Express Platinum Card
Kommen wir zu den Nachteilen der American Express Platinum Card, denn das klingt ja alles schön und gut, aber es muss ja irgendwo einen Haken geben? Ganz so pauschal lässt sich das aber nicht sagen, denn der Wert der Leistungen ist einfach sehr individuell. Hier aber mal die größten Nachteile aus meiner Sicht:
Hohe Gebühr
Fakt ist, die Kreditkarte ist mit 60 € pro Monat (720 € jährlich) alles andere als günstig. Natürlich stehen den Kosten gegenüber viele Leistungen, doch diese muss man nutzen. Das bedeutet im Umkehrschluss, dass die Karte nicht für jeden gleich geeignet ist und man seinen individuellen Mehrwert grob überschlagen sollte. Eine grobe Übersicht dazu weiter unten.
Mindestumsatz in den ersten 6 Monaten
Wie weiter oben schon erwähnt bin ich der Meinung, dass sich die American Express Platinum nur so richtig lohnt, wenn man bei einer Aktion bereits zu Beginn einen hohen Willkommensbonus abstaubt. Um diesen zu erhalten, muss in den ersten 6 Monaten aber ein Mindestumsatz auf der Karte in Höhe von 6.000 € verbucht werden.
Das ist durchaus nicht wenig, kann aber mit ein wenig Vorbereitung, Planung und ein paar Tricks recht schnell erreicht werden:
- Warte mit größeren Anschaffungen bis du deine AMEX hast (Möbel, Laptop, Smartphone,…)
- Warte mit der nächsten Urlaubsbuchung. Mit Flügen, Unterkünften, Mietwagen kommt meist einiges zusammen
- Im Freundeskreis oder in der Familie plant jemand größere Anschaffungen? Frage ob du die Zahlungen mit deiner Karte übernehmen kannst
- Tätige deine alltäglichen Ausgaben mit der AMEX. Hinterlege bei Paypal, in Onlineshops deine AMEX und nutze sie bei deinen täglichen Einkäufen im Supermarkt, Drogeriemarkt etc.
Eingeschränkte Akzeptanz
Nicht überall kannst man mit American Express Karten bezahlen. Insbesondere bei kleineren, lokalen Geschäften oder in manchen Ländern sind VISA und MasterCard weiter verbreitet.
Aber: Es gibt unzählige Möglichkeiten und Shops in denen man mit der American Express bezahlen kann. Hier ein paar Beispiele.
- Supermärkte & Drogerie (Aldi, Alnatura, Rewe, dm, Rossmann, Kaufland, Lidl, Penny, Norma)
- Möbel & Baumärkte (IKEA, Bauhaus)
- sämtliche Onlineshops (Zalando, AboutYou, Otto,…)
- Technik (MediaMarkt, Saturn)
- Tankstellen (Shell, Aral, Total,…)
- Reisen (Airlines, Booking.com, airbnb, Expedia, Sixt, Billiger-mietwagen.de, uvm.)
Online kannst du fast überall mit PayPal bezahlen. Hinterlege deshalb bei PayPal deine American Express Platinum als Zahlungsmittel. Dadurch ergeben sich noch mehr Möglichkeiten.
Auslandseinsatz und Gebühren für die Bargeldabhebung
Leider bezahlt man bei der American Express Platinum auch Gebühren, wenn man in einer ausländischen Währung bezahlt oder Bargeld abhebt und das nicht gerade wenig.
Bei einer Bezahlung in ausländischer Währung erhebt American Express 2% auf den getätigten Umsatz in der Fremdwährung. Bedeutet, man bezahlt besser nur in Euro.
Für mich war das nie ein Problem, da ich Flüge, Unterkünfte oder alltägliche Ausgaben sowieso in Euro tätige und vorab buche. Im Ausland nutze ich einfach nach wie vor meine DKB Visa Card.
Auch Bargeld hebt man im Ausland besser nicht mit seiner American Express Karte ab, denn hierfür werden satte 4% des Betrags und mindestens 5 Euro fällig. Aus diesem Grund besser nicht zur Bargeldabhebung hernehmen und auf eine kostenlose Kreditkarte zurückgreifen.
Meine Erfahrung und: Warum habe ich mich dafür entschieden?
Warum habe ich mir die American Express Platinum Card besorgt?
Nachdem ich mich recht lange über die AMEX informiert hatte, wollte ich unbedingt selbst die Vorteile der Karte testen und schauen ob es noch irgendwo einen “Haken” gibt. Besonders spannend war für mich auch die Frage, ob ich ohne zusätzliche, ungeplante Ausgaben den Mindestumsatz in den ersten 6 Monaten schaffen würde.
Rechnet sich die American Express Platinum Card?
Eine weitere, sehr relevante Frage zu Beginn, war natürlich auch, ob sich die jährlichen Kosten in Höhe von 720€ rechnen und sich die Vorteile auszahlen. Deshalb habe ich diese einmal grob überschlagen Deshalb habe ich diese einmal grob zu Beginn überschlagen und mir überlegt, welche Vorteile ich tatsächlich nutzen werde und welchen Wert sie für mich haben. Hier mal meine Beispielrechnung:
| Betrag | |
|---|---|
| Jährliche Kosten | -720€ |
| 2x Priority Pass persönlicher Wert: 150€/Pass* | 300 € |
| AMEX Reiseguthaben | 200 € |
| SIXT Ride Guthaben (2x Taxi à 20€) | 40 € |
| Restaurantguthaben: 150 € | 150 € |
| Entertainmentguthaben: 120 € | 120 € |
| Zwischensumme | 90 Euro |
| Flugersparnis Membership Rewards** | 500 € |
| Summe | 590 Euro |
*Priortiy Pass: Der tatsächliche Wert liegt für unbegrenzte Zugängen bei 459 €/ Pass. Meinen persönlichen Wert leite ich aber aus den Kosten für Loungezugänge ab, die meist bei 25 € liegt.
** Membership Rewards: Ich habe als Willkommensbonus 75.000 Membership Rewards erhalten, das entspricht mindestens einem Langstreckenflug. Ich habe hier mal pessimistisch gerechnet obwohl der Wert bedeutend höher sein dürfte. Allerdings wird dies nicht jährlich so viel sein und ich werde sie auch erstmal weiter sammeln und nicht sofort ausgeben, deshalb hier erst nach der Zwischensumme.
Wie du siehst, ist der Wert und ob es sich lohnt wirklich sehr individuell. Für mich geht diese Rechnung auf, andere kommen damit zu dem Schluss, dass es sich vielleicht nicht lohnt.
Fazit und warum es sich für mich lohnt
Was wir beide auch wirklich viel Nutzen ist der Priority Pass, wir haben deshalb schon häufiger Flüge gebucht die längere Stop-Over hatten, aber günstiger waren. Denn wir wussten, dass wir am Ende nicht mit teurem Essen und Trinken darauf zahlen, sondern es uns in der Lounge gemütlich machen können.
Solange wir viel Fliegen und unterwegs sind, können wir die Karte und die Benefits aktuell gut nutzen. Sollte sich das eines Tages ändern, oder ein Jahr kommen in dem wir weniger Reisen ist der Plan, die American Express Platinum Card zu kündigen (monatlich möglich) und in die günstigere American Express Gold Card zu wechseln. Dadurch würden wir die Memership Rewards Punkte nicht verlieren und hätten eine bedeutend niedrigere monatliche Gebühr von nur 12 Euro.
FAQ American Express Platinum
Die Karte lohnt sich für all diejenigen, die ohne zusätzliche Kosten, von den Benefits profitieren. Dies dürfte insbesondere bei Reisenden verstärkt der Fall sein. Dafür muss man aber kein Vielflieger sein, häufig lohnt es sich auch bei 2–3 Reisen pro Jahr.
Kleines Beispiel: Wer extra 5 Flüge mehr pro Jahr bucht, NUR um den Priority Pass besser zu nutzen, für den wird die Rechnung nicht aufgehen. Wer aber ohnehin 5x pro Jahr fliegt, der profitiert vom Priority Pass.
Letztendlich ist es aber sehr individuell, wie weiter oben beschrieben.
Für Vielreisende sind die Vorteile der American Express Platinum besonders attraktiv durch das zusätzliche Reiseguthaben, den Priority Pass etc.
Wer diese Vorteile nicht voll ausnutzen kann, für den kommt die American Express Gold in Frage. Mit einer monatlichen Gebühr von 12 € ist sie bedeutend günstiger und Membership Rewards können ebenfalls gesammelt werden.
Grundsätzlich kann jeder die American Express Platinum Card beantragen. Die Voraussetzungen hierfür sind ein Wohnsitz in Deutschland, ein regelmäßiges Einkommen sowie ein positiver SCHUFA Score. Außerdem muss man Volljährig sein.
Die American Express Platinum kostet 60 € pro Monat, heißt 720 € pro Jahr. Die Karte kann monatlich gekündigt werden.
Du kannst deine Membership Rewards entweder im Prämienshop einlösen, damit deine Kreditkartenabrechnung begleichen, bezahlen oder sie natürlich in Meilen oder Statuspunkte bei Partnern umwandeln. Ausführliche Infos zu den Möglichkeiten und wie man Membership Rewards bestmöglich einsetzt findest du bei Meilenjunkies.
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